По итогам 9 месяцев на территории Волгоградской области сотрудники Банка России выявили 33 нелегальных кредитора. Это компании, которые имеют признаки осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке, то есть выдают клиентам займы, но при этом не состоят в реестрах Банка России. Еще 3 лица работали под видом страховых брокеров. Они не находятся в реестре страховых организаций, однако, предлагают платные услуги по оформлению электронного полиса ОСАГО. Материалы по данным организациям направлены в правоохранительные органы.
«Только за третий квартал наши специалисты выявили на территории региона 19 нелегальных кредиторов, напомню, по итогам первого полугодия выявлено 14 таких организаций. Банк России совершенствует методики обнаружения подобных компаний», — отмечает заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России Алексей Фирсов.
Отметим, нелегальные кредиторы распространяют рекламные объявления в местах большого скопления людей, в объявлении нет названия и реквизитов организации, указывается только телефон. Нелегальные кредиторы также могут работать под видом комиссионных магазинов, предоставлять займы под залог движимого имущества, то есть осуществляют ломбардную деятельность, не имея на это разрешения. Работа с такими «кредиторами» может обернуться для заемщиков серьезными проблемами, кроме того, человек рискует столкнуться с мошенническими действиями.
Напомним, в конце 2018 года между комитетом финансов Администрации Волгоградской области и Банком России было заключено соглашение об информационно-аналитическом взаимодействии по выявлению нелегалов. Летом текущего года к работе по выявлению таких компаний подключились муниципальные районы Волгоградской области.
Пресс-служба Банка России. Волгоград.
Фото: ИД «Волгоградская правда» / архив.