С января по июнь 2026 года Банк России выявил на территории региона признаки нелегальных кредиторов у четырёх организаций, что на одну меньше, чем годом ранее.
Подозрения у регулятора вызвала деятельность двух индивидуальных предпринимателей, а также двух потребительских кооперативов, один из которых ранее был исключен из реестра Банка России, но продолжал работать. Все они внесены в предупредительный список. Материалы о выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
«Черные кредиторы» не состоят в реестрах профессиональных участников финансового рынка, но заманивают граждан привлекательными условиями и выдают им деньги под высокие проценты, а при просрочке могут применить к заемщикам незаконные методы взыскания. Спрос на услуги нелегалов растет, как правило, среди людей с высокой долговой нагрузкой, так как банки и МФО предъявляют к ним серьезные требования.
«Как по стране в целом, так и в Волгоградской области участились случаи теневого кредитования, когда займы под залог недвижимости выдают граждане или индивидуальные предприниматели. Мы рекомендуем жителям региона проверять наличие лицензии у любой организации, которая предлагает финансовые услуги. Сделать это можно на сайте регулятора в разделе «Участники финансового рынка» или с помощью мобильного приложения «ЦБ онлайн». Если организация отсутствует в реестре, ее деятельность является нелегальной», — прокомментировал заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России Илья Морозов.
Банк России выявляет и блокирует сайты недобросовестных участников рынка еще на этапе запуска проектов, а затем отслеживает и ограничивает доступ к дублирующим ресурсам. Это уже позволило снизить общее количество нелегалов по стране.
Напомним, начиная с августа 2025 года публично привлекать инвестиции физических лиц могут только организации, поднадзорные Банку России и регулируемые законодательно. За нарушение закона предусмотрены штрафы до 1 миллиона рублей.
Если вы узнали об организации или проекте с признаками финансовой пирамиды или нелегального кредитора, сообщить об этом можно через интернет-приемную регулятора.
Источник: http://www.cbr.ru/volgograd/news
