В 2025 году Банк России выявил на территории региона 16 нелегалов финансового рынка. Годом ранее было 7 компаний, работавших без специального разрешения Банка России. Таким образом количество субъектов с признаками нелегальной деятельности увеличилось более, чем в 2 раза. Такая динамика связана с применением новых инструментов для поиска и получения информации о компаниях и лицах, которые незаконно ведут свою деятельность.
«В 2025 году Банк России начал использовать данные Росреестра и ФССП для того, чтобы выявлять социально опасные схемы нелегального кредитования под залог жилья. Используя эту информацию, мы выявили в Волгоградской области одного частного кредитора, который выдавал гражданам займы под залог недвижимого имущества. Информация о нем направлена в правоохранительные органы. Главная опасность обращения к нелегальным кредиторам, которые выдают займы под залог недвижимости — риск потерять не только деньги, но и ценное имущество, включая единственное жилье, а также столкнуться с незаконными методами взыскания, угрозами в отношении себя или близких», — прокомментировал Илья Морозов, заместитель управляющего Отделением Волгоград Южного ГУ Банка России.
Среди недобросовестных практик в регионе в 2025 году преобладали нелегальные кредиторы. Так, выявлены 3 сельскохозяйственных потребительских кооператива, которые самостоятельно вышли из реестра Банка России, сменили организационно-правовую форму и наименование, однако при этом либо продолжили выдавать займы своим пайщикам, либо рекламировали себя в качестве кредиторов в сети Интернет.
В числе нелегалов оказались и 2 индивидуальных предпринимателя, которые под видом скупки имущества выдавали займы жителям региона. Список нелегалов также пополнили 8 юридических лиц, которые незаконно использовали в своем наименовании слово «ломбард». Один из них в реестре Банка России не числился, остальные 7 были из него исключены.
Кроме того, в прошлом году в регионе выявлены 2 субъекта, которые незаконно привлекали инвестиции граждан. Напомним, с августа прошлого года организациям, не поднадзорным Банку России и не регулируемым законодательно, запрещено публично привлекать средства граждан в качестве инвестиций. За это предусмотрена административная ответственность или штраф до 1 миллиона рублей для юрлиц. Однако, в обход законодательных ограничений на сайтах компаний-нарушителей, в соцсетях и мессенджерах, а также на платформах объявлений размещались предложения инвестировать в успешные проекты, в том числе в криптовалюте, без документального подтверждения.
Чтобы не стать жертвой нелегалов, перед подписанием договора на оказание финансовых услуг проверьте, не состоит ли компания в специальном предупредительном списке Банка России. Если вы узнали о нелегально работающей организации, сообщить об этом можно через интернет-приемную регулятора.
Отделение по Волгоградской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации